Урок 1: Основы базовой финансовой грамотности

- чему следуют состоятельные люди, сценарий бедности и богатства
- как на самом деле должны распределяться накопления, в какой валюте
- как шаги необходимо делать от наведения порядка до инвестиций и пассивного дохода
- как не допускать типичные ошибки с финансами, которые делает каждый
- цикл финансовый жизнь человека
- сравнение выплат по пенсия в противоположность регулярным инвестициям


Урок 2: ТИП людей по отношению к деньгам, кому как действовать. Ведем учет просто и эффективно

- какой опыт автора курса позволит двигаться к фин. целям ученика с максимальной скоростью
- определяем свой тип по отношению к деньгам
- разбор по шагам, как каждому типу необходимо действовать, какая стратегия
- все основные виды финансового учёта личного/семейного бюджета, от простого до детального
- прикладное применения учета: какую пользу можно извлечь, лайфхаки
Практика: наведение порядку в учете своих трат


Урок 3: Оптимизация, а не экономия. Техники высвобождения от 10% до 30% бюджета

- три шага оптимизации, как не экономить
- более 13 универсальных техник и лайфхаков, как оптимизировать свой бюджет
- хитрость по погашению ипотеки, как сократить переплату в 2 раза «за копейки»
- «халявные» деньги от Cashback-ов Банков, каких получить
- получение налогового вычета каждому человеку; как получить 910 т.р. с одной квартиры
- на что лучше потратить материнский капитал, в чем подвох
Практика: освобождаем от 10 до 30% своего бюджета, не экономя на своих тратах.


Урок 4: Все виды кредитов. Как пытаются нас обмануть. Шаги как быстрей избавиться

- самое важное, что нужно знать про кредиты
- чем может помочь рефинансирование и реструктуризация
- как гасить кредит с максимальной скорость
- как заработать на рассрочке
- если пришлось взять кредит, как лучше это сделать
-подводные камни автокредитования
-все про ипотеку, льготы
-как взять ипотеку без первоначального взноса
-самые частые ошибки, заблуждения, мифы про кредиты
Практика: аудит своих кредитных обязательств, составления плана погашения


Урок 5: Активы - Пассивы в личном/семейном бюджете

Постановка финансовых целей.
- что такое Активы, их роль
- что такое Пассивы в личных финансах
- балансируем пассивы и активы в своем бюджет
- какие свойства и виды капитала нам нужно знать
- что такое целевые накопления
- техника постановки своих финансовых целей
Практика:
1. Составления отчета по своим активам-пассивам, доходам-расходам
2. Постановка своих финансовых целей

Урок 6: Ключевая подготовка к вложениям и инвестициям

- шаг за шагом на пути к вложениям и инвестициям
- как на нас может работать эффект сложного процента
- в чем заключается портфельный подход, почему результат будет только с ним
- какие бывают базовые финансовые инструменты, основа для всего остального
- разбор типичных ошибок в инвестировании, как их не допускать
- что такое риск-профилирование, почему его нужно знать
Практика: определение своего риск -профиля


Урок 7: Первые шаги инвестиций и вложений

-основные шаги накоплений и инвестиций
-три инвестиционные корзины
- по каким критериям и параметрам нужно оценивать фин. инструменты
- накопительные счета
- банковские вклады
- секреты выгодной ставки, то что не рассказывают банки
Практика: Распределение по классам активов в своем портфеле финансов.


Урок 8: Акции и облигации, как основа для фин. инструментов и вложений

- как получать НАРАВНЕ с владельцами Сбербанка, Газпрома, Яндекса
Google, Coca-Cola, Facebook
- как получать в 2 раза больше, но также надежно как в банке
- как подобрать подходящие акции и облигации, без специальных знаний
- покупать и использовать просто - в один клик в мобильном приложение
- стратегия «всегда в плюсе»
Практика: 1. Подбор и установка мобильного приложения для инвестиций
2. Подбор акций и облигация для своего инвестиционного портфеля.


Урок 9: Если нет времени и знаний выбирать акции и облигации

- Где можно получить гарантированно более 20%.
- ПИФ (Паевый инвестиционный фонд)
- ETF (Exchange Traded Fund)
- ИИС (Индивидуальный инвестиционный счет), как получить ГАРАНТИРОВАННО больше 20% годовых
Практика: подбор подходящих ETF-ов и ПИФ-ов для своего портфеля.


Урок 10: Важная функция золота. Недвижимость, доходные стратегии, как купить за 10т.р.

- почему стоит иметь в сбережениях золото. Какие простые способы приобретения.
- обезличенные металлические счета, о чем не рассказывают в банке.
- жилая недвижимость пассив или актив
- как превратить жилую квартиру в доходную (стратегии), ипотечный рычаг
- как зарабатывать и получать рентный доход от гостиниц, отелей, торговой недвижимости по всему миру имея 10т.р.
Практика: Изучение вариантов ПИФ-ов, ETF недвижимости и REIT для своего портфеля


Урок 11: Фундамент для вашего бюджета и капитала. И другие популярные фин. инструменты

- как защитить всю семью от финансовых потрясений
- накопительное страхование жизни
- инвестиционное страхование жизни
- цифровая экономика, блокчейн. Потенциал и опасность криптовалют.
- доверительное управление, структурные НОТы, FOREX,
- инвестиции в доходные проекты, займы
Практика: Подбор компании – партнера и программ защиты.


Урок 12: Фин. безопасность, инвест. стратегии, пассивный доход

- безопасное использование пластиковой карты
- признаки финансовой пирамиды и мошенничества
- спекуляции, трейдинг, торговые роботы
- IPO (Initial Public Offering)
- «доверительное управление»
- какую стратегию используют мирровые ГУРУ инвестиций
- мифы и реальность пассивного дохода, расчёты
Практика: расчёт объема средств для пассивного дохода

Урок 13: Сведение полученных знаний. Поддержка Азбуки Капитала. Бонусы.

- сведение полученных знаний курса в единое целое
- как заполнить свой инвестиционный портфель
- грамотное распределение финансовых инструментов
- поддержка учеников Азбукой Капитала
- дипломы, сертификаты и подарки ученикам по окончанию курса.
Практика: наполнение своего портфеля подобранными фин. инструментами

Урок 5: Активы - Пассивы в личном/семейном бюджете

Постановка финансовых целей.
- что такое Активы, их роль
- что такое Пассивы в личных финансах
- балансируем пассивы и активы в своем бюджет
- какие свойства и виды капитала нам нужно знать
- что такое целевые накопления
- техника постановки своих финансовых целей
Практика:
1. Составления отчета по своим активам-пассивам, доходам-расходам
2. Постановка своих финансовых целей

Урок 14: Подготовка к составление своего личного или семейного финансового плана

- важные моменты по ведению финансового плана личного или семейного (ЛФП)
- подготовительная работа для составления ЛФП
- разбор и заполнение таблицы для ведения финансового плана
Практика:
1. Перепроверка и заполнение данных «Активы-Пассивы» (включая кредитные обязательства), «Доходы –Расходы», «Цели»
2. Знакомство с принципами работы файла «финансовый план»

Урок 15: Практика составление типичных финансовых планов

- разбор особенностей фин. плана, у кого большая долговая нагрузка
- разбор особенностей фин. плана, у кого формируется портфель активов и инвестиций.
Практика: составление своего персонального финансового плана


Урок 16: Основные принципы формирования инвестиционного портфеля

- Разница инвестиционного дохода и пассивного, активов и вложений

- Избавляемся от кредитной кабалы

- Риск-менеджмент. Как посчитать размер своей фин. подушки

Практика: утвердить распределение по классам активов в процентах,

отталкиваясь своих целей.


Урок 17: Разбор примеров собранных инвестиционных портфелей

- Лучшее время для открытия вкладов

- Когда покупать недвижимость и золота

- Поиск точек входа для приобретения Акций РФ и зарубежных компаний

- Подбор моментов для покупок ПИФ-ов/ETF-ов Акций/Индексных


Урок 18: Формирование собственного инвестиционного портфеля

- Особенности покупок облигаций на практике

- Стратегии покупки ПИФ-ов/ETF-ов Облигаций

- Составление и ведение инвестиционного портфеля

- Практика: составление своего инвестиционного портфеля


Урок 19: Открытие и ведение инвестиционных счетов, дополнения по безопасности.


- Разбор четырех популярных мобильных приложений

- Чек – лист: на что стоит обратить внимание при открытии

- Безопасность (доп. информация)

- Поддержка Азбуки Капитала